워렌 버핏의 성공 원칙 TOP10: 투자에 성공하는 10가지 원칙 총정리**
워렌 버핏의 성공 원칙 TOP10
워렌 버핏(Warren Buffett)은 세계에서 가장 성공한 투자자로, **버크셔 해서웨이(Berkshire Hathaway)**의 회장 겸 CEO입니다. 1965년 버크셔 해서웨이를 인수한 이후 회사 주가는 연평균 약 **20%**의 성장률을 기록하며, S&P 500의 연평균 성장률(약 10%)을 두 배 이상 초과했습니다.
그의 투자 철학은 가치 투자(Value Investing)로, **코카콜라(Coca-Cola)**와 애플(Apple) 같은 기업에 장기적으로 투자하며 놀라운 성과를 거두었습니다. 예를 들어, 애플 지분 가치는 현재 1,800억 달러 이상이며, 코카콜라 주식에서 연간 약 7억 달러의 배당금을 받고 있습니다.
버핏은 자선 활동에도 적극적이며, 2006년 이후 약 510억 달러를 기부하며 총 자산의 약 **40%**를 사회에 환원했습니다. 그는 경제 위기 속에서도 철저한 위험 관리를 통해 투자 기회를 포착했는데, 2008년 금융위기 당시 골드만삭스와 제너럴 일렉트릭(GE)에 투자하여 각각 30억 달러와 20억 달러의 수익을 기록했습니다.
현재 버크셔 해서웨이는 1,470억 달러 이상의 현금을 보유하며 안정성과 유연성을 유지하고 있습니다. 버핏은 단순한 부의 축적을 넘어, 장기적인 가치와 윤리적인 투자의 아이콘으로 평가받고 있습니다.
1. Reinvest Your Profits / 수익을 재투자하라
돈을 처음 벌었을 때, 대부분은 이를 소비하고 싶은 유혹을 느낀다. 하지만 버핏은 수익을 소비하지 않고 재투자하라고 조언한다. 고등학교 시절, 친구와 함께 구입한 핀볼 머신 사업으로 얻은 수익을 다시 투자해 여러 대의 핀볼 머신을 소유하게 되었다. 이후 이 사업을 팔고 얻은 수익으로 주식 투자와 또 다른 사업을 시작하면서 자신의 자산을 늘려갔다.
2. Be Willing to Be Different / 다르게 행동할 용기를 가져라
대다수 사람들의 의견이나 행동을 따라가지 말고, 자신만의 결정을 내려라. 1956년, 버핏은 10만 달러를 모아 독특한 방식으로 자금을 운영하기 시작했는데, 월스트리트가 아닌 오마하에서 일하며 투자처를 공개하지 않았다. 모두가 실패할 것이라 예측했지만, 14년 후 그는 1억 달러 이상의 가치를 가진 파트너십을 구축하며 성공을 증명했다.
3. Never Suck Your Thumb / 망설이지 말라
결정을 내리기 위해 필요한 정보를 미리 모으고, 기한 내에 행동할 수 있도록 주변 사람들에게 도움을 요청하라. 버핏은 신속한 의사결정과 실행력을 중요하게 생각하며, 불필요한 고민과 시간 낭비를 "엄지 빨기"라고 표현한다.
4. Spell Out the Deal Before You Start / 시작 전에 조건을 명확히 하라
협상력은 일을 시작하기 전에 가장 강력하다. 버핏은 어릴 적 가족의 가게 눈을 치우는 일을 하며 적은 보수를 받고 큰 교훈을 얻었다. 그 이후 그는 항상 시작 전에 거래 조건을 명확히 하는 것이 중요하다고 강조한다.
5. Watch Small Expenses / 작은 비용을 주의 깊게 살펴라
작은 비용도 무시하지 말고 꼼꼼히 관리해야 한다. 버핏은 화장지의 실제 매수를 확인하거나 건물의 도로 쪽 면만 페인트칠하는 등 사소한 비용까지 점검하는 경영자들을 높이 평가한다. 이런 세심한 관리가 장기적인 성공으로 이어진다고 믿는다.
6. Limit What You Borrow / 빚을 제한하라
버핏은 큰 금액의 빚을 진 적이 없으며, 빚의 위험성을 경고한다. 그는 많은 이들이 빚이 manageable(관리 가능)하다고 생각하지만 결국 통제 불가능한 상황에 빠진다고 말한다. 채권자와 협상해 가능한 금액을 갚고, 빚이 없는 상태에서 저축과 투자를 시작하라고 조언한다.
7. Be Persistent / 끈기를 가져라
끈기와 창의성으로 더 강력한 경쟁자를 이길 수 있다. 1983년, 버핏은 네브래스카 가구 마트를 창업한 로즈 블럼킨의 끈기와 협상력을 높이 평가해 회사를 인수했다. 러시아 출신 이민자인 그녀는 대기업보다 낮은 가격으로 물건을 판매하며 북미 최대의 가구 매장을 만들어냈다.
8. Know When to Quit / 멈출 줄 알아라
잘못된 결정을 했을 때는 과감히 포기하라. 버핏은 청소년 시절 경마장에서 돈을 잃은 경험을 통해 손실을 만회하려다가 더 큰 손해를 본 적이 있다. 이 경험은 잘못된 선택을 지속하지 않는 법을 배우게 했다.
9. Assess the Risks / 위험을 평가하라
중요한 결정을 내릴 때는 최악과 최선의 시나리오를 상상해라. 1995년, FBI가 아들의 직장을 조사했을 때 버핏은 아들에게 위험성을 평가하도록 조언했다. 결과적으로 그의 아들은 회사에 남는 것보다 떠나는 것이 더 나은 선택임을 깨달았다.
10. Know What Success Really Means / 성공의 진정한 의미를 이해하라
버핏은 성공을 돈으로 측정하지 않는다. 2006년, 그는 자신의 재산 대부분을 자선단체에 기부하기로 약속했으며, 자신의 이름을 딴 기념물을 세우지 않겠다고 강조했다. 그는 "내 나이가 되었을 때, 자신을 사랑하는 사람들이 얼마나 많은지가 삶의 성공을 측정하는 궁극적인 기준"이라고 말한다.